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Simulado CPA 10 – Módulo 2

Seja bem-vindo ao simulado CPA-10 referente ao módulo 2. Bons estudos!

1. É uma obrigação das instituições participantes determinada pelos Princípios Gerais do Código de Distribuição da ANBIMA
2. É uma exigência mínima estabelecida pelo Código de Distribuição da ANBIMA para as instituições participantes
3. De acordo com o Código de Distribuição da ANBIMA, na elaboração de publicidade e divulgação de materiais técnicos dos produtos de investimento, as instituições participantes devem produzi-los com
4. Para definir a SITUAÇÃO FINANCEIRA do investidor, como parte do processo de verificar o
perfil do investidor, estabelecido no Código de Distribuição da ANBIMA, a instituição deverá obter informações do cliente sobre




I. os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o investidor tem familiaridade.








II. o valor e os ativos que compõem o seu patrimônio.








III. a necessidade futura de recursos declarada.





Está correto o que se afirma em:
5. O cadastro dos dados dos clientes das instituições financeiras
6. O princípio conheça seu cliente (KYC) tem como objetivo
7. Quanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a mantê-lo integralmente,
8. De acordo com as normas do BACEN e da CVM, considera-se um indício de crime de lavagem de dinheiro a realização de transações
9. As instituições financeiras têm a obrigação de comunicar a ocorrência de determinadas operações suspeitas de lavagem de dinheiro

10. Pelas normas do BACEN, a partir de 2018, as instituições financeiras devem comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) as operações ou propostas de operações de depósito em espécie, saque em espécie ou saque em espécie por meio de cartão pré-pago, de valor igual ou superior a

11. Quanto ao descumprimento das obrigações das medidas de prevenção à lavagem de dinheiro, os agentes sujeitos às penalidades administrativas são o diretor responsável pela implementação e pelo cumprimento dessas medidas


12. Ao praticar a lavagem de dinheiro, um indivíduo estará criminalmente sujeito


13. Um cliente procurou determinada instituição financeira para obter empréstimo pessoal. O funcionário dessa instituição informou ao cliente que




I. poderá reduzir a taxa de juros no empréstimo pessoal, se ele contratar um seguro de proteção ao crédito, que lhe será oferecido por valor abaixo do habitual.








II. poderá lhe conceder o empréstimo, desde que ele contrate um seguro de proteção ao crédito.







Nesse caso, I e II representam, respectivamente, as práticas
14. Para investidores idosos, são recomendáveis investimentos de


15. As regras de suitability determinadas pela CVM são aplicáveis às recomendações de produtos ou serviços que sejam realizadas por meio de


16. Para a compatibilidade da situação financeira do cliente pessoa física e da oferta de um produto de investimento, no processo de API, um profissional deverá verificar

17. Um gerente de uma instituição financeira NÃO poderá recomendar produtos ou serviços quando o cliente

18. Em procedimentos e controles internos obrigatórios, determinados pelas regras de suitability, a instituição financeira é responsável por

19. Um gerente de uma instituição financeira está dispensado do dever de verificar a adequação de produtos, serviços e operações ao perfil quando o cliente

20. Conforme as regras da CVM para a Análise do Perfil do Investidor (API), é permitido que um cliente realize uma primeira operação cuja recomendação lhe seja vedada, em função da ausência de preenchimento do API, desde que obtenha


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